ی. آگوست 1st, 2021


نورما گزارش داد ، اصلاحاتی در قوانین کنترل داخلی برای مبارزه با پولشویی در بانک های تجاری ، تأمین مالی تروریسم و ​​تأمین مالی گسترش سلاح های کشتار جمعی انجام شده است.

محدوده سند تمدید شده. اکنون الزامات آن:

(الف) توسط عوامل پرداخت و زیرمجموعه های بانک. سپس:

اطمینان از رعایت این تعهد تعهد و مسئولیت بانک است. در این راستا ، بانک ها باید یک رجیستر به روز از نمایندگان پرداخت و زیرمجموعه پرداخت داشته باشند ، که می تواند توسط مقامات صالح کشورهایی که آنها و نمایندگان و زیرمجموعه های آنها در آن کار می کنند استفاده کند.

نمایندگان پرداخت و زیرمجموعه های پرداخت می توانند مطابق قانون مشتری را تأیید و شناسایی کنند تا در صورت تأیید در آژانس یا قرارداد زیرشاخه ، مشتری را به درستی تأیید کند.

(ب) یک شخص خارجی که نماینده یک شخصیت حقوقی نیست همراه با اشخاص حقوقی اعمال می شود. این ساختارهای سازمانی است که مطابق با قوانین یک کشور خارجی ایجاد شده است ، و حق انجام فعالیت هایی با هدف کسب درآمد (سود) را به نفع:

شرکت کنندگان آن – سهامداران ، معتمدین یا اشخاص دیگر.

به سایر ذینفعان – صندوق ها ، مشارکت ها ، شرکت ها ، اعتماد ، سرمایه گذاری های جمعی یا سایر اشکال مدیریت اعتماد.

سرویس کنترل داخلی بانک مستقل از ر headsسای بخشهای آن است. از هرگونه تأثیری که در عملکرد عملکرد آن تداخل ایجاد می کند ، جلوگیری می کند. این استقلال با جنبه های زیر تضمین می شود:

اول ، تصمیمات در مورد انتصاب و برکناری رئیس و کارمندان سرویس کنترل داخلی ، و همچنین ارزیابی فعالیت آنها و میزان پاداش (حقوق ، پاداش و غیره) فقط توسط هیئت نظارت گرفته می شود ؛

دوم ، رئیس سرویس کنترل داخلی ممکن است اختیارات و مسئولیت های مالی برای مدیریت بخشهای سود بانک و انجام عملیات را نداشته باشد. همچنین افزودن موارد مجاز نیست.

در لیست مواردی که بانک ها باید به طور مستقل اقدامات لازم را برای تأیید مشتری انجام دهند ، تغییراتی ایجاد شده است:

خرید ارز خارجی توسط همه افراد (قبلاً – فقط ساکنان) بیش از معادل بیش از 100 دلار.

خرید بلوک های اندازه گیری MB ساخته شده از فلزات گرانبها ، توسط افراد ، به مقدار برابر یا بیشتر از 50 برابر BHM (قبلاً – فقط سکه های MB ، اسکناس های جمع آوری و سکه شناسی)

پذیرش از طرف بانک توسط نماینده پرداخت یا زیرمجموعه برای پرداخت برای انتقال وجه نقدی برابر یا بیشتر از 50 برابر BHM به کارت های بانکی ، از جمله کارت های بانکی شخص ثالث (شرط جدید).

در همه موارد ، عملیات یکبار مصرف ، از جمله عملیات یکبار مصرف که با انجام یک یا چند عملیات بهم پیوسته انجام می شود ، ارائه می شود.

بعلاوه ، بانک ها موظفند: برای حواله ها به طرف های فرستنده و گیرنده خدمات ارائه دهند:

(الف) برای تعیین نیاز به گزارش معامله مشکوک ، کلیه اطلاعات به دست آمده از آنها را در نظر بگیرید.

ب) در هر کشوری که حواله های مشکوک در آن موجود است ، معامله مشکوک را به مقامات صالح اطلاع دهید و اطلاعات مناسب در مورد حواله را ارائه دهید.

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *